El Efecto Arroz - Los actores

En este apartado se intenta hacer una generalización descriptiva somera de algunas características resaltables de los sistemas socioeconómicos de los principales países o regiones afectados directa o indirectamente por la crisis.  

Como toda generalización podrá pecar de injusta o arbitraria pero no se intenta calificar a los actores sino, con una lógica reduccionista excesivamente simple y quizás incompleta, darle al lector la posibilidad de avanzar en las líneas de pensamiento propuestas y obtener sus propias conclusiones.

1. USA 

- Es actualmente el prestamista - garante de última instancia a nivel mundial. 
- Ejerce su influencia a partir de las consecuencias que generan las decisiones adoptadas por su gobierno (en especial la Reserva Federal) y por la presión que efectúa sobre los organismos financieros internacionales (FMI - BIRF) 
- Aplica un modelo liberal a ultranza donde quien fracasa debe quebrar y desaparecer, sin importar su magnitud o dimensión ni el costo social que el hecho podría generar. 
- Es el único de los actores con capacidad de emitir moneda de aceptación universal (emite dólares contra Bonos del Tesoro - siendo los más conocidos los llamados T.30) 
- Atraviesa un período de prosperidad con valores mínimos de desocupación, muy baja inflación y con crecimiento económico. 
- Es sorprendente el notorio incremento de su ahorro interno y se observa que más de sesenta y cinco millones de personas sin experiencia previa, según lo informa la Federal Reserve, invierten actualmente su dinero en sus mercados de valores (acciones o fondos) produciendo permanentemente nuevos récords del Dow Jones. 
- Como dato complementario y variable a considerar en el mediano plazo conviene 
recordar las reiteradas advertencias formuladas por Alan Greenspan sobre la 
sobredimensión del efecto riqueza producido por el alza continua de la NYSE (y 
todas las bolsas de valores de USA) ya que inevitablemente deberán corregirse a la 
baja. 
- Al mismo tiempo el gobierno ha disminuido drásticamente los beneficios sociales y planes de asistencia con una tendencia creciente a la xenofobia y la segregación de todos los no WASP (white anglosaxon protestants), apoyado en una creciente presión social que desaprueba todo tipo de eventual ayuda solidaria a terceros (por el solo hecho de ser inmigrantes recientes o simplemente residir en terceros países). Una parte importante de su población piensa que el gobierno ha cedido parte de su soberanía a organismos como el FMI o el BIRF y no está de acuerdo con dicha política. 
- Es el líder mundial indiscutido, pero por el liderazgo mundial compite con ventaja con Japón, quien se encuentra inmerso en una crisis financiera importante y continua atravesando un período recesivo. Sin embargo, en la batalla mundial, Japón es el gran enemigo ya que concentra en sus manos un tercio de todos los bonos emitidos por el gobierno americano (una decisión de venta masiva de dichos bonos produciría de inmediato el gran crack mundial.) 
- La avalancha de productos extranjeros que se vuelca sobre USA, subsidiados por 
monedas débiles del sudeste asiático, dará por tierra con las previsiones del presidente Clinton y, inevitablemente, su balanza comercial será deficitaria (Paul Samuelson -Los Angeles - 1998) y hará visible el precio exagerado de los valores bursátiles pudiendo generar entonces un "efecto pobreza" que eventualmente aumentaría la recesión mundial.  

2. JAPÓN.  

- Es el país con mayor crecimiento económico acumulado desde la segunda guerra 
mundial. 
- Su gran estrategia fue el desarrollo y perfeccionamiento de patentes e invenciones del exterior que lo llevaron luego a sus propios desarrollos. 
- Los logros alcanzados por la miniaturización en la electrónica; y la aplicación de 
procesos productivos altamente eficientes en todas sus industrias y en especial la 
automotriz (procesos conocidos mundialmente como sistemas just in time, de 
producción de economías de escasez o Toyotismo - en contraposición con el llamado Fordismo) le dieron la vanguardia mundial durante la etapa post crisis de la OPEC (crisis del petróleo) y aún mantiene el liderazgo en muchos de ellos. 
- Combinó la eficiencia de sus procesos productivos con precios diferenciales de sus productos según su destino final. Esta política lo convirtió en fuertemente superavitario en su comercio exterior y en su balanza de pagos. 
- Sus reservas en oro y divisas son las más cuantiosas del mundo. 
- El gobierno ha permitido desde siempre diferenciar el mercado interno del mercado internacional, privilegiando las exportaciones a partir de fijación de precios 
subsidiados que aseguren su competitividad y trasladando los costos generados al 
consumidor del mercado interno. Así, el tipo de cambio es realmente una restricción 
para exportar pero, no lo es tanto, si puede trasladarse parte del precio al mercado 
interno (práctica prohibida internacionalmente por la UNCTAD, asimilable al 
dumping) 
- Con respecto a los restantes mitos en los que supuestamente se sustenta el milagro japonés, debe tenerse presente que, con relación a los salarios, es necesario comparar no sólo el costo total del insumo sino también la paridad de poder adquisitivo que otorga y en este caso el trabajador japonés está en desventaja con el americano y el europeo. 
- Los excedentes financieros disponibles y los keiretsu han hecho que, históricamente, una parte importante de sus industrias tuvieran y mantengan aún hoy financiamiento menos oneroso que sus competidores mundiales (y hacen lobby para que perduren). 
- El supuesto proteccionismo japonés que impide la penetración de productos extranjeros no es tal si se trata de productos diferenciales por precio y calidad pero sí lo es para productos masivos o de escala; no tanto por la acción de regulaciones existentes o funcionarios aduaneros reticentes, sino fundamentalmente por la actitud de conciencia del ciudadano japonés medio que en su escala de valores prefiere lo nacional a lo importado, en un hábito arraigado y fomentado socialmente. 
- Entre los factores no deseados se destaca el aumento progresivo del número de 
personas indigentes que son excluidas del sistema, y el rechazo a los valores 
tradicionales por parte de la juventud que comenzó a percibir que no puede aspirar a obtener un contrato de trabajo de por vida como lo lograron sus mayores. 
- Al mismo tiempo, otro rasgo negativo y oscuro de la sociedad lo constituyen las 
famosas mafias japonesas conocidas con el nombre de yacuza, que están firmemente enquistadas en todos los niveles y actividades del país. La importancia de la yacuza es tal que hace aparecer a Japón como el país con prácticas de gobierno más corruptas entre los países desarrollados (superando sus escándalos los de Italia - Giulio Andreotti y la "mani pulitti"- y anteriormente los de Usa - Nixon y el Watergate -). 
- Pese a la carestía, más de ciento treinta millones de japoneses ahorran e invierten en el sistema financiero local - casi toda la población económicamente activa - y se 
encuentran sorprendidos ante la crisis financiera que pone en peligro sus ahorros y los puestos de trabajo "de por vida" de quienes trabajan en el sector. 
- La corrupta administración bancaria y bursátil, las coimas, las "garantías" otorgadas por y a la yacuza, los pagos ilegales, la falsificación de documentación, la caída de instituciones bancarias y de bolsa, entre ellas la casa de inversiones más antigua del país (Yamaichi Securities), los préstamos otorgados incobrables, etc., generan una tensión en el sistema financiero internacional de tal magnitud que todos los analistas reconocidos afirman que la solución o el agravamiento de la crisis depende fundamentalmente de la actitud que adopte Japón. Este apartado se desarrolla más extensamente en un capítulo posterior. 
- El "efecto arroz" produjo pérdidas en todo el mundo. Hubo pérdidas y perdedores. 
Entre los perdedores tienen responsabilidad primaria sus instituciones bancarias. En definitiva, la pregunta de última instancia es ¿quién soportará la pérdida que se 
generó?. ¿ Lo pagarán los ahorristas japoneses y los banqueros imprudentes?. 
- Cuando se preguntó a los empresarios japoneses si el gobierno debía ir en auxilio de la banca y las empresas con dificultades financieras, el 98% de los mismos consideró correcto y necesario que lo haga "utilizando fondos públicos" (Encuestas difundidas en medios gráficos en Davos). Japón es el único país que tiene recursos financieros disponibles para hacerlo. ¿Pagará Japón y/o sus instituciones y/o sus ciudadanos parte de los costos que podría intentar trasladar?. ¿Permitirá su gobierno la profundización de la recesión cediendo a la presión de los restantes miembros del G7?.

3. SUDESTE ASIÁTICO 

- Los países emergentes de esta región, conocidos como los tigres y los tigrecillos de Asia, en el último decenio se caracterizaron por altas tasas permanentes de crecimiento económico (Malasia, Indonesia, Corea del Sur, Singapur, etc.). 
- La notable producción, durante más de diez años, de bienes exportables produjeron un aparente paraíso y sus sistemas económicos y políticos fueron permanentemente elogiados por gobiernos e instituciones mundiales. 
- Sus sistemas laborales altamente "flexibles" fueron el paradigma a imitar por los 
restantes países emergentes si "deseaban despegar definitivamente" (Gilberto 
Montagna - La "alegría" de los trabajadores de los buques factoría en Singapur - gira presidencial 1997). 
- Luego de la crisis iniciada en Thailandia, se observó que el aparente milagro se había sustentado en gobiernos corruptos que falsicaban informes oficiales (caso Corea que mintió sobre la magnitud de la deuda externa existente), regímenes autoritarios como Indonesia, donde un gobierno nepotista como el de la familia de Suharto se ha apropiado de la totalidad de los bienes públicos, y en general se registraba en todos los actores un endeudamiento público excesivo con inexistente capacidad de repago motivada por la apropiación indebida de los fondos por parte de la clase gobernante. 
- El caso coreano, donde la crisis ha producido la cesación de pagos de las automotrices Kía y Daewo (la primera en liquidación - reconversión y la segunda en proceso de 
fusión - venta) permitió observar el accionar de conglomerados (los chaebols) de 
actuación similar a los keiretsu japoneses. Su accionar sumado al de sus funcionarios corruptos generaron un incremento del endeudamiento que debió ser refinanciado de urgencia por el FMI y ha dejado comprometidos formalmente por muchos años a la nación y al nuevo gobierno próximo a asumir. 
- Idéntica actitud dirigencial se observó en Malasia, Indonesia y en general en los otros países de la región . 
- Las consecuencias visibles en estos días la constituyen los saqueos de los lugares donde se venden comestibles y el acaparamiento donde tales hechos aún no se han producido, las manifestaciones de protesta, las turbamultas, la discriminación hacia los trabajadores extranjeros que hasta el cierre de las fábricas eran utilizados como mano de obra míseramente paga (salarios de inmigrantes de tres dólares mensuales promedio), el aumento de la desocupación y una caldera social en ebullición y a punto de estallar por la recesión que se produjo. 
- El cese de financiamiento para los países y para sus industrias, motivado por el temor de los prestamistas a no recuperar sus créditos a pesar de las altas tasas de retorno que se les ofrecía, produjo el cierre de fuentes de trabajo en un proceso que se agrava día a día y que hace prever una larga recesión para la zona. 
- Las migraciones de extranjeros expulsados (la mayoría indios) hace que regresen a sus países de origen. India es el país con mayor desocupación del área y algunos analistas internacionales lo sindican como próximo a sufrir un proceso similar al vivido en la región (devaluación - recesión - ajuste). 
- La diferencia fundamental entre este grupo de países y Japón está dada por la posesión de reservas financieras disponibles para auxiliar a sus sistemas: Japón las posee - en exceso - y estos países no. 
- La recuperación de la actividad productiva, de los mercados y la pronta superación de la recesión dependerá, fundamentalmente, de la actitud que adopte el gobierno de Japón quien debe decidir si hace o nó frente a las presiones que recibe desde occidente.

4. CHINA 

- Es el país más poblado del planeta; su economía crece a tasas cercanas al 9% anual. 
(9,7% en 1996; 8,8% en 1997; y, para 1998, se prevé sólo el 7%). 
- Su mercado se está abriendo paulatinamente al "socialismo de mercado" "Jian Zemin - Presidente y Secretario General del PC Chino - mensaje a la Escuela de Mandos - 
enero de 1998). (Socialismo de mercado parece una ironía, pero es la definición que de la "apertura" hace el gobierno para que sus dirigentes repiensen tanto al socialismo como al exitoso capitalismo). 
- Su economía puede entrar en deflación (ya lleva un cuatrimestre con inflación 
negativa). El crecimiento podría verse afectado de agravarse la crisis y el desempleo crecería hasta alcanzar valores históricos nunca registrados desde la creación de la 
República en 1949. A la fecha, la desocupación alcanza al 3,1 % de la población según informa el gobierno y al 7 % según analistas independientes. 
- Su población económicamente activa se encuentra integrada en un proceso productivo que asegura, como mínimo, a todos los participantes alimentación, alojamiento, educación, atención sanitaria, transporte y en general todos los requerimientos básicos mínimos más un viático de U$ 50 mensuales generando una capacidad exportadora de bienes industriales que abastece por menor precio a todos los mercados mundiales. 
- Casi todas las empresas multinacionales europeas y algunas estadounidenses ya tienen factorías instaladas en el país. 
- La producción exportable se encuentra mayormente constituida por bienes de consumo y semidurables - en especial pequeños electrodomésticos fabricados bajo normas 
técnicas de inferior calidad a las requeridas en la Comunidad Económica Europea pero que los hace fácilmente exportables por precio a países emergentes o subdesarrollados (Africa y América Latina son sus destinos más frecuentes). La decisión de calidad 
elegida es una restricción de costo impuesta por quienes compran la producción y nó una incapacidad técnica o productiva del país. 
- Si logra integrar eficiente y rápidamente el enclave de Hong Kong va camino a 
convertirse en el gran actor del próximo milenio. Se especula que para el año 2010 el país más poblado de la tierra será, también, la economía más poderosa en producción de bienes (Su población actual supera los 1.230.000.000 de habitantes). 
- Actualmente y considerando la gran capacidad de producción que posee, los 
excedentes que puede generar y la incipiente apertura es objeto de seguimiento 
detallado por todos los analistas internacionales y la comunidad de negocios se 
encuentra preocupada por las consecuencias que una eventual devaluación del ren 
minbi (yüan) - varias veces desmentida - podría generar, ya que la colocaría 
comparativamente en una muy ventajosa situación competitiva.  

5. COMUNIDAD ECONOMICA EUROPEA (CEE)  

- La CEE no ha sufrido en gran medida la crisis financiera denominada "efecto arroz". 
- Sus grandes problemas son el desempleo, una productividad general en baja, la 
unificación económica y monetaria y la integración de los países del este europeo. 
- Su locomotora (Alemania) está teniendo problemas para integrar a la ex Alemania 
Oriental y pueden aumentar si se producen ataques especulativos contra Rusia y las 
restantes naciones que conformaban la ex URSS. 
- Aún dentro de su propio país, el canciller Helmut Khol , está siendo resistido por gran 
parte de la clase dirigente que no quiere la moneda única ni la unificación inmediata de 
Europa en términos monetarios, ya que presuponen que tendrán que pagar costos 
adicionales (a los que ya pagan), sólo para beneficiar las economías y los desarrollos 
sociales de los restantes miembros de la Comunidad e indirectamente a los generadores mediatos de la crisis. 
- El amplio apoyo de la población a la presentación judicial efectuada por más de 1.500 
profesores de economía solicitando la postergación de la unificación de las monedas de 
la CEE (el EURO) hacen presagiar la derrota de Kohl en septiembre de 1998 en lo que 
implicaría la pérdida del control parlamentario luego de más de quince años de 
gobierno de la derecha alemana. 
- Al mismo tiempo los grandes problemas de desempleo y la necesidad de solucionarlo 
que experimenta Francia hacen que proponga recetas como reducir de 39 a 35 horas la 
jornada de trabajo semanal de manera de repartir el trabajo existente entre mayor 
cantidad de personas (la posibilidad de lograrlo ha producido, aunque parezca un 
contrasentido un aumento generalizado en las bolsas europeas y en especial en la plaza de París. 
- A diferencia de lo que sucede en los casos americano y japonés, la red social de 
contención es mucho más firme, completa y sólida, y la desprotección que experimenta 
al perder su empleo un ciudadano de cualquier otro país del mundo es mucho mayor 
que la que puede sufrir un europeo quien se encuentra altamente contenido por las 
redes de seguridad. 
- La red de protección social descripta tiene al mismo tiempo consecuencias negativas ya que se sustenta en altos impuestos y precios y, por carácter transitivo, está generando sentimientos xenofóbicos en los trabajadores europeos. La sociedad trata, en su gran mayoría, de rechazar por todos los medios la inmigración, fundamentalmente la 
proveniente de países del este europeo o del norte de Africa, porque vislumbra (aún 
intuitivamente) que sus economías nacionales o paneuropeas se verán afectadas y les 
será imposible mantener un sistema de protección social si se incrementa notablemente la cantidad de beneficiarios acogidos a esa ayuda. 
- El futuro en la CEE, después de los triunfos electorales del socialista francés Lionel 
Jospin, y del laborista británico Tony Blair basados en la declaración de guerra a la 
desocupación, a la desprotección social y al ensanche de la brecha entre ricos y pobres 
no sólo explicaría la esperanza de triunfo electoral de la social democracia en Alemania 
sino que justificaría el renovado cuestionamiento al llamado "modelo universal" 
vigente. 
- De los países europeos, el más afectado directamente por la crisis del sudeste asiático es - por los negocios desarrollados en esa región - Inglaterra; siendo los coletazos de la crisis percibidos de forma más atenuada por los restantes países de Europa aunque agravándose lenta pero progresivamente. 
- La reflexión final es que, si la crisis asiática sigue avanzando, es probable que en una 
segunda etapa, se produzcan ataques especulativos contra el siguiente escalón de 
países con economías débiles y los primeros blancos serán Rusia en Europa y Brasil en América Latina. De producirse es probable que en Europa recrudezcan las políticas 
proteccionistas y aislacionistas, que ya pueden percibirse en ciertos dirigentes de la 
CEE y en los países de la región, intentando proteger a sus ciudadanos y a sus 
mercados de invasiones de mercaderías baratas producidas en el sudeste asiático, y se 
están revisando permanentemente las "ventajas" de la liberalización a ultranza del 
mercado.

6. AMÉRICA LATINA 

- En esta región los países emergentes, luego del llamado "efecto tequila", están 
observando con preocupación la forma de resolución de la crisis asiática. 
- Si ésta se circunscribe y no avanza, las naciones de América Latina podrán lentamente recuperar su nivel de actividad pasando por un corto periodo recesivo (de unos pocos meses o a lo sumo de un año y no sufrir durante un lustro como se espera sucederá en oriente. 
- Sin embargo, las economías regionales no son todas iguales. En el Brasil, la 
dependencia del financiamiento externo es notoria pero se compensa con el muy 
importante flujo de fondos que se espera generar por las privatizaciones (más de cien mil millones de dólares). 
- En Argentina la fluidez financiera es importante porque su déficit está cerca de los 
cuatro puntos de PBI y puede ser un blanco fácil de los especuladores internacionales. 
- En el caso de Chile, en cambio, la gran recesión que se avizora es producto de que el 30 % de sus exportaciones tenían destino en el sudeste asiático, lo que no sucede con los productos argentinos o brasileños. 
- En México, no se espera una recesión pronunciada porque su comercio está operado fundamentalmente en el área del NAFTA. 
En Argentina se anuncia el aumento de la presión tributaria, creación de nuevos impuestos (sobre los activos y "monotributo" para pequeñas empresas) o incremento de la tasas de los existentes (ganancias, internos) y una paralela disminución del costo laboral (quita o reducción de aportes patronales). Aumenta el déficit de la balanza comercial y el déficit fiscal. La recaudación impositiva se encuentra amesetada. En medios gráficos se informa que Roberto Alemann, después de más de un año de no opinar en medios masivos, aconseja renegociar de inmediato con el FMI ante la imposibilidad de cumplir con las metas previamente acordadas. 
En Brasil se restringe aún más el acceso a su mercado de bienes provenientes del exterior, a pesar de la vigencia del Mercosur, memorandos internos impiden el ingreso de lácteos argentinos que no sean pagados a menos de 29 días (contado) 
En Argentina es récord histórico la venta en el mercado interno y la exportación de 
automóviles para un mes de febrero. La exportación superó en aproxidamente mil unidades a una también récord importación de vehículos, en su mayor parte fabricados en Brasil. La tasa de desempleo sube casi un 50% en Brasil, comparando enero´98 (7,25%) contra diciembre´97 (4,84%) y se espera su duplicación durante el corriente año. 
- La resolución de la crisis en Argentina, y el futuro del Mercosur dependerá de la 
evolución de la economía de Brasil, por lo que se aconseja armar estrategias 
alternativas para el caso en que sucumba su política económica. 
- Según su ministro de economía, Argentina no es un país activo ante la crisis. Sin 
embargo y pese a lo que afirma su gobierno, debe preverse una oleada de productos importados que llegará desde el sudeste asiático y las empresas deberán adecuar y diseñar al mismo tiempo estrategias de financiamiento que les permitan continuar operando en el mercado y que la eventual recesión no las asfixie financieramente como le sucede a empresas sanas instaladas en Asia o como ya ocurriera durante el efecto tequila. 
- El deterioro de los precios internacionales de los productos básicos de la región como el petróleo, el pescado, el cobre, la carne, los cereales, el café, el cacao y las frutas jaquean las economías de toda América Latina; aunque algunos gobiernos minimicen las consecuencias que genera el menor valor de las exportaciones locales.